扬中四通物流涉嫌非法高利放贷遭投诉

 时间:2019-10-24 12:35:34来源:转载

《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》;非法高利放贷行为定罪为“非法经营罪”是“违反国家规定,未经监管部门批准,或者超越经营范围,以营利为目的,经常性地向社会不特定对象发放贷款”,以借款或其他名义出借资金。其中,个人非法放贷数额累计在200万元以上,单位非法放贷数额累计在1000万元以上;非法放贷数额以实际出借本金来计算,将介绍费、咨询费、管理费、逾期利息、违约金等名义和以从本金中预先扣除等方式收取利息的数额要全部纳入年利率计算利息。非法放贷行为人实际收取的除本金之外的全部财物,均应计入违法“非法经营罪”所得。

江苏镇江市扬中贾银停报道

本刊接到江苏镇江市巨华置业有限公司股东杨风珍(下文称:投诉人)投诉称:扬中市四通物流有限公司(下文简称:“四通物流”)法定代表人黄良胜(也是荣胜长江公司法人),与投诉人丈夫沐某名下的三家公司,在2017年9月开始就有借款往来(利用职业放贷人吴斌、丁正祥、戴道松)。附件所有往来明细中可以看到:从2017年9月6日至2018年6月3日,四通物流及其相关人员合计借款人民币5220万元给投诉人丈夫沐某名下的公司或者相关人员。而投诉人丈夫沐某还款本金加利息计人民70105000元(月利率高达8分到1角),据投诉附件映证:双方本金加利息已经结清。四通物流又起诉投诉人丈夫沐某、两个儿子、儿媳以及所有公司作为借款人签字借款。此案件在扬中市人民法院开庭审理了三次,审理法官不予认可投诉人丈夫给四通物流指定收款人吴斌、丁正祥个人借记卡上的资金以及给付的现金是还款与四通物流的借款,认为那是居间服务费,并提供两笔居间协议,而两笔居间协议所签署的时间与借款协议时间不符,并且只有投诉人丈夫个人签字以及公司盖章,其他被告人均不知情。借款协议出借方甲方在签署时是空白并未加盖四通物流的章,而每次还款时财务人员要求将款汇至四通物流账户上,黄良胜、吴斌、丁正祥均不同意,包括电子承兑背书转让用于还款也不给转至四通物流账户上。投诉人丈夫给记者材料显示:借款1500万元,明明已经还了1400多万元,判决书却认定欠款还有1411万元。黄良胜拿到法院判决书后,利用个别执行人员的私人关系,不分时日对投诉人经营的企业强制执行,十多部车辆直接扣押在四通物流。

投诉人丈夫沐某告诉记者:借四通物流资金期间,沐某多次被黄良胜软禁,时间经常是从下午一两点到第二天,为了早点解救出沐某,沐某家人和财务人员只能按照黄良胜的要求将款汇至吴斌或者丁正祥个人银行卡(但财务人员曾注明是还款)。在每次支付现金的时候,投诉人财务人员曾要求出具收条,均被拒绝,每次都是等待黄良胜电话指令把现金送至某某手上,而且没有任何收款手续。黄良胜还将投诉人丈夫及两个儿子一并软禁,以此要挟投诉人与儿媳弄钱来赎人。投诉人及其家人也曾选择报警求助,但警方答复都是以经济纠纷不了了之。目前投诉人丈夫名下的三家公司相继倒闭,家中房屋及车辆被拍卖,只好去外地租住房屋居住。接到投诉后,记者联系四通物流黄良胜说明投诉人所投诉的问题,黄良胜称:忙于其他事务没有时间回答记者的问题。

新闻链接:2019年10月21日,最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部联合发布《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》,《意见》将打击目标锁定社会危害性最为突出的非法高利放贷,明确在定罪量刑时对非法放贷做基准,并且从非法放贷数额、违法所得数额、非法放贷数量以及所造成的危害后果等几个方面,规定了“情节严重”和“情节特别严重”的具体标准。规定即日生效施行。根据《意见》,为从事非法放贷活动,实施擅自设立金融机构、套取金融机构资金高利转贷、骗取贷款、非法吸收公众存款等行为,构成犯罪的,应当择一重罪处罚。 强行索要因非法放贷而产生的债务,实施故意杀人、故意伤害、非法拘禁、故意毁坏财物、寻衅滋事等行为,构成犯罪的,应当数罪并罚。 纠集、指使、雇佣他人采用滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等手段强行索要债务,尚不单独构成犯罪,但实施非法放贷行为已构成非法经营罪的,应当按照非法经营罪的规定酌情从重处罚。

来源:http://huaxiaxw.xyz/a/chuangtoujie/touzi/1969.html

 

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